Conseil financier

Avant tout conseil lié à vos placements, nous déterminerons votre profil d’investisseur via un questionnaire évaluant votre connaissance des marchés financiers et votre appétence au risque.

Le résultat de ce questionnaire nous permettra de vous proposer les solutions financières les plus adaptées.

En amont de tout investissement financier, nous vous remettrons une déclaration d’adéquation. Ce document comprend :

  • Votre situation
  • Vos objectifs
  • Nos préconisations
  • La présentation de l’allocation retenue en accord avec votre profil de risque
Conseil financier Finance Invest

Le questionnaire de sensibilité au risque a vocation à être réactualisé au cours de notre relation.
Cette actualisation nous permet de vérifier la concordance entre vos différents investissements et l’évolution de votre situation.

Diversification de vos investissements :

La diversification d’un portefeuille financier est prépondérante afin de réduire le risque de perte inhérent à tout placement.

Cette diversification peut notamment être réalisée sur différents axes entre :

  • Les assureurs ou prestataires
  • Le fonds euro et unités de compte ou OPC
  • Les unités de compte ou OPC

Exemple de diversification sur un contrat d’assurance vie

Après une analyse globale de vos actifs financiers, nous établirons une allocation sur mesure, conforme à votre profil de risque, répartie entre le fonds en euros de l’assureur et diverses unités de compte.

La satisfaction de nos clients prévaut : nous sélectionnons en toute impartialité les sociétés de gestion que nous recommandons.

Fonds en euros :

Il s’agit d’un fonds investi en produits sécuritaires. C’est aujourd’hui, en termes de rémunération sécuritaire, la meilleure possibilité de placement. Il est à considérer la baisse graduelle depuis de nombreuses années de la rémunération servie par les fonds en euros, de façon générale.

Unités de compte :

Les unités de compte représentent des supports financiers de différentes natures. Il peut s’agir de parts d’OPC (SICAV, FCP) de catégories diverses : actions, obligations ou monétaires, de parts ou d’actions de produits de placement immobilier (SCI, SCPI, OPCI).

Étape 1 :
Répartition entre Fonds Euro et Unités de compte

Répartition des fonds Finance Invest

Étape 2 :
Diversification des unités de compte

Grpahique présentant un exemple d'allocation, répartie entre Horusia Global, des parts de SCPI et un produit structuré

Dans le but d’optimiser la gestion de la partie dynamique et long terme de vos actifs, nous avons créé un fonds sur mesure géré par Rothschild & Co : Horusia Global.

Qu’est-ce qu’un fonds sur mesure ?

C’est un fonds ouvert créé à l’initiative de Finance Invest. Il respecte un cahier des charges strict et précis, répondant aux attentes de nos clients.

La gestion « ligne à ligne » (par support d’investissement) n’est plus en phase avec l’environnement actuel (peu de réactivité dans les arbitrages, complexité des opérations etc.).

L’étroite collaboration entre Rothschild & Co et Finance Invest permet une sélection des fonds en respectant les principes fondamentaux de la multigestion et de la diversification.

Caractéristiques principales

  • Avant tout de la multigestion.
  • Une orientation dynamique.
  • La possibilité de mettre en place des couvertures.
  • Une gestion réactive des portefeuilles, adaptée aux conditions de marché.
  • Gestion par une société de gestion connue et reconnues.

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Nos expertises :

Conseil financier Massalia Finance

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