Le Bilan Patrimonial

• Situation familiale : régime matrimonial, nombre d’enfants communs ou non, donations déjà réalisées, dispositions testamentaires, …
• Situation professionnelle : votre activité, montant des revenus, estimation de l’âge de départ à la retraite, couverture en termes de prévoyance et retraite complémentaire, …
• Patrimoine financier : nature et montant des placements financiers, analyse de l’allocation d’actifs et de la performance des supports, rédaction des clauses bénéficiaires, …
• Patrimoine immobilier : nature des biens immobiliers (biens d’usage et de rapport), mode de détention, crédits et cautionnements, rentabilité brute et nette d’impôts, …
• Fiscalité : estimation et évolution dans le temps de l’impôt sur le revenu et de l’impôt sur la fortune immobilière, estimation des droits de succession à une date donnée, …
• Budgétaire : budget annuel, capacité d’épargne, …

L’étude de l’ensemble de ces données mesurant l’impact des diverses solutions, nous permettra ensuite, de réaliser nos préconisations.

A l’issue de la présentation du bilan patrimonial, nous vous proposerons de vous accompagner dans la mise en œuvre de ces préconisations et d’en assurer le suivi dans le temps.

Pour être toujours parfaitement adaptée, une stratégie patrimoniale nécessite des ajustements en fonction de l’évolution de l’environnement juridique, fiscal et des changements intervenant dans votre situation personnelle.

C’est pourquoi, nous favorisons une relation pérenne avec nos clients.

Le bilan patrimonial fait l’objet d’une lettre de mission spécifique dont la rémunération sera fonction de la complexité du dossier.

L’équipe de Finance Invest se tient à votre disposition pour vous accompagner dans une telle démarche, et bâtir une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation.