L’accompagnement patrimonial repose avant tout sur une relation de confiance et une expertise technique rigoureuse.
Cependant, face à une réglementation de plus en plus dense et à des marchés financiers en constante évolution, il est essentiel pour les épargnants de s’appuyer sur des professionnels encadrés.
C’est dans ce contexte que la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) joue un rôle déterminant. En tant que membre de cette organisation de référence, notre cabinet s’engage à respecter des standards de qualité élevés. Dans cet article, nous vous présentons les missions de la CNCGP et les garanties concrètes que cette adhésion apporte à la gestion de votre patrimoine et à notre cabinet.
Une autorité de référence
La CNCGP est la plus grande chambre professionnelle de conseillers en gestion de patrimoine en France, regroupant plus de 2 400 cabinets adhérents et réunissant près de 4 500 professionnels, soit environ la moitié de la profession en France (Baromètre CNCGP 2025).
Fondée en 1978, elle agit comme un tiers de confiance entre les professionnels, les autorités de régulation et les clients.
Un cadre réglementaire strict
La Chambre est agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). À ce titre, elle a pour mission de superviser le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF). Elle veille à ce que chaque adhérent respecte scrupuleusement les obligations légales, garantissant ainsi un exercice du métier sérieux et sécurisé.
Au-delà du statut de CIF, la CNCGP est également agréée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) pour les activités de courtage en assurance (statut IAS) et d’intermédiation en opérations de banque et services de paiement (statut IOBSP).
Cette double tutelle lui permet de couvrir l’ensemble des statuts réglementés qu’un cabinet de gestion de patrimoine est susceptible de cumuler dans l’exercice quotidien de son activité.
Un CGP exerçant en tant que CIF ne peut exercer son activité sans être rattaché à une association professionnelle agréée par l’AMF. Plusieurs chambres se partagent ce rôle en France, chacune avec son propre positionnement.
Un paysage associatif structuré autour de plusieurs acteurs
L’ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers), créée en 2004, adopte une approche généraliste. Elle fédère, au-delà des CGP et des CIF, des courtiers en assurance, des courtiers en opérations bancaires ou encore des agents immobiliers, organisés en sections par métier.
La CNCEF Patrimoine, fondée en 2005 et également agréée par l’AMF, réunit des professionnels libéraux du patrimoine au sein d’un groupe plus large, qui rassemble par ailleurs des associations dédiées à l’assurance, au crédit ou à l’immobilier.
La Compagnie des CGP est une structure plus récente, créée en 2006, et de taille plus restreinte que les trois précédentes. Elle organise également ses membres par statut réglementé (CIF, IAS, IOBSP, transaction immobilière).
Une ancienneté et une légitimité historique
Créée en 1978, la CNCGP est la plus ancienne des associations professionnelles de CGP encore en activité sous cette forme, avec près de cinq décennies d’expérience dans l’accompagnement de la profession.
Une représentativité inégalée
Avec près de la moitié des CGP exerçant en France parmi ses adhérents, elle constitue l’un des tout premiers interlocuteurs des pouvoirs publics sur les sujets réglementaires touchant la profession, et siège au niveau européen au sein du BIPAR (Bureau International des Producteurs d’Assurances et de Réassurances).
Un contrôle exigeant
Les adhérents de la CNCGP s’engagent à accepter, à tout moment, un audit de conformité mené par un auditeur agréé par la Chambre, et doivent justifier chaque année d’un minimum de 28 heures de formation réglementaire.
Une gouvernance de terrain
Plusieurs dizaines d’élus et 11 commissions de travail thématiques (Admission, Communication, Contentieux et déontologie, Durabilité, Formation, Innovation & Fintech, entre autres) irriguent la vie de la Chambre, garantissant que ses positions reflètent la réalité du métier tel qu’il est exercé sur le terrain.
Un gage de compétence continue
Le monde de la gestion de patrimoine évolue rapidement. Notre adhésion nous impose une formation continue exigeante. Cela nous permet de maîtriser les dernières stratégies d’investissement, les évolutions législatives et les nouveaux enjeux tels que les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
Une protection pour nos clients
Être membre de la CNCGP nous permet de bénéficier d’un pôle juridique et de conformité réactif. Pour vous, c’est l’assurance que :
Un label visible pour les épargnants
La CNCGP délivre à ses adhérents en règle un label de qualité et de sécurité, destiné à permettre aux épargnants d’identifier facilement les cabinets encadrés par la Chambre. Notre cabinet en est titulaire, et vous pouvez à tout moment vérifier notre statut d’adhérent sur l’annuaire en ligne de la CNCGP.
Un engagement historique
L’implication de notre cabinet au sein de la profession est profonde. Lionel Lafon, gérant de notre cabinet Finance Invest, a été vice-président de la CNCGP pendant plusieurs années. Cet investissement témoigne de notre volonté de contribuer activement à l’excellence et à la reconnaissance du métier de conseiller en gestion de patrimoine.
L’adhésion à la CNCGP est bien plus qu’un cadre réglementaire : c’est le socle de notre professionnalisme.
